Overbruggingskrediet zonder hypotheek: kort uitgelegd
Een overbruggingskrediet is een tijdelijke lening waarmee je verwachte overwaarde alvast gebruikt voordat de verkoopopbrengst van je oude woning daadwerkelijk beschikbaar is. Het krediet wordt doorgaans aflossingsvrij verstrekt: tijdens de looptijd betaal je rente en bij levering van de oude woning wordt het krediet in één keer afgelost uit de verkoopopbrengst.
“Zonder hypotheek” kan twee dingen betekenen. Soms bedoel je zonder hypotheek op de nieuwe woning, omdat je de rest van de koopsom uit spaargeld betaalt. Soms bedoel je een volledig ongedekte lening. Dat tweede is in de normale hypotheekmarkt niet wat een overbruggingskrediet is: de financier gebruikt de woning(en) en verwachte overwaarde als zekerheid.
Kan een overbruggingskrediet zonder nieuwe hypotheek?
Ja, maar slechts bij een beperkt aantal aanbieders en situaties. De Consumentenbond schrijft in augustus 2026 dat een paar aanbieders bestaande klanten een losse overbrugging laten afsluiten wanneer er eigenlijk geen nieuwe hypotheek nodig is. Bij het grootste deel van de markt is een overbruggingskrediet alleen verkrijgbaar in combinatie met een hypotheek voor de nieuwe woning.
Dat betekent dat iemand met veel spaargeld of zeer veel overwaarde soms toch een klein regulier hypotheekdeel moet afsluiten om toegang te krijgen tot de overbrugging. De minimale omvang daarvan verschilt per aanbieder. Vergelijk daarom niet alleen de rente van het overbruggingskrediet, maar ook de kosten en rente van een eventueel verplicht nieuw hypotheekdeel.
Wat is een los overbruggingskrediet?
Met een los overbruggingskrediet bedoelen we een tijdelijke overbruggingslening zonder dat je daarnaast een nieuwe reguliere hypotheek voor de nieuwe woning afsluit. Het product is vooral relevant als de nieuwe woning grotendeels of volledig uit eigen middelen kan worden betaald, maar de overwaarde van de oude woning pas later vrijkomt.
Een losse overbrugging is geen standaardproduct dat iedere bank aanbiedt. Sommige aanbieders beperken dit tot bestaande hypotheekklanten, andere verlangen alsnog een nieuw hypotheekdeel of bieden de constructie helemaal niet aan. De voorwaarden van de specifieke geldverstrekker zijn daarom doorslaggevend.
Waarom eisen veel banken toch een nieuwe hypotheek?
Een overbruggingskrediet is voor een bank onderdeel van de totale verhuisfinanciering. Door ook de hypotheek voor de nieuwe woning te verstrekken, kan de bank inkomen, onderpand, zekerheden en aflossing in één dossier beoordelen. Dat maakt de acceptatie en administratieve afwikkeling eenvoudiger dan wanneer alleen een tijdelijke lening wordt verstrekt.
Voor jou kan die koppeling juist extra kosten betekenen wanneer je de nieuwe woning eigenlijk zonder reguliere hypotheek zou kunnen betalen. Denk aan advies-, afsluit-, taxatie- en mogelijk notariskosten. Daarom is “kan het zonder nieuwe hypotheek?” een zinvolle eerste selectiecriterium bij het vergelijken van aanbieders.
Hoe werkt een overbruggingskrediet in de praktijk?
Je koopt een nieuwe woning terwijl de overwaarde van je oude huis nog vastzit in stenen. De geldverstrekker bepaalt welk deel van die verwachte overwaarde tijdelijk kan worden voorgeschoten. Zolang de oude woning nog niet is geleverd, betaal je rente over het opgenomen overbruggingsbedrag.
Na verkoop en notariële levering wordt de oude hypotheek afgelost. Uit de resterende verkoopopbrengst wordt vervolgens het overbruggingskrediet terugbetaald. Is de uiteindelijke overwaarde lager dan verwacht, dan moet het verschil uit eigen middelen of een andere financieringsbron komen.
Hoeveel overwaarde kun je overbruggen?
De basis is de verwachte verkoopopbrengst van de oude woning minus de nog openstaande hypotheek en eventuele verkoopkosten. Is de woning al definitief verkocht, dan kunnen aanbieders dichter bij de feitelijke verkoopprijs rekenen. Is de woning nog niet verkocht, dan bouwen zij meestal een veiligheidsmarge in.
De Consumentenbond ziet in de markt vaak een berekening op basis van ongeveer 90% van de getaxeerde verkoopwaarde wanneer de woning nog niet verkocht is. Dat is geen wettelijke norm. ASN Bank publiceert bijvoorbeeld een eigen methode met 95% van de marktwaarde wanneer de woning nog niet is verkocht en 99% van de verkoopprijs wanneer de verkoop definitief is.
Als je oude woning al verkocht is
Een definitief verkochte woning verlaagt het risico voor de bank. De verkoopprijs ligt vast en de datum waarop de overwaarde beschikbaar komt is beter voorspelbaar. Daardoor kan de berekening van het overbruggingskrediet ruimer zijn dan wanneer je nog geen koper hebt.
Controleer wel of de ontbindende voorwaarden zijn verlopen. Een verkoop “onder voorbehoud” geeft minder zekerheid dan een onvoorwaardelijke koopovereenkomst. Aanbieders hanteren hiervoor verschillende definities en percentages.
Als je oude woning nog niet verkocht is
Zonder definitieve verkoop baseert de bank zich op een taxatie of andere toegestane waardebepaling en past vaak een afslag toe. Die marge beschermt tegen een lagere verkoopprijs, extra verkoopkosten of een langere verkooptijd.
Dit is precies waarom de theoretische overwaarde niet hetzelfde is als het maximale overbruggingskrediet. Een huis met €150.000 papieren overwaarde kan dus een lagere tijdelijke financiering opleveren.
Kun je de dubbele lasten betalen?
Bij een klassieke verhuissituatie kunnen tijdelijk drie lasten naast elkaar bestaan: de hypotheek op de oude woning, de financiering van de nieuwe woning en de rente op het overbruggingskrediet. Ook als je géén reguliere nieuwe hypotheek afsluit, blijven minimaal de lasten van de oude woning en de overbruggingsrente bestaan.
De geldverstrekker beoordeelt daarom niet alleen de waarde van je woning, maar ook of je de tijdelijke lasten kunt dragen. Spaargeld kan daarbij helpen. Sommige aanbieders willen zien dat je een langere periode dubbele lasten uit inkomen en buffer kunt betalen.
Hoe lang loopt een overbruggingskrediet?
De looptijd is kort en verschilt per aanbieder en type nieuwe woning. De Consumentenbond noemt 24 maanden als veelvoorkomende maximale termijn, maar de markt kent kortere en langere grenzen. ASN Bank publiceert bijvoorbeeld 18 maanden bij aankoop van een bestaande woning en 30 maanden bij nieuwbouw.
Een maximale looptijd is geen garantie dat verlenging automatisch wordt toegestaan. Als de oude woning nog niet is verkocht, kan de bank opnieuw kijken naar betaalbaarheid, verkoopinspanningen en actuele woningwaarde.
Hoe werkt de rente op een overbruggingskrediet?
De rente is meestal variabel of voor een korte periode vast en ligt vaak hoger dan de rente op een reguliere hypotheek. Dat past bij het tijdelijke karakter en het extra risico. Omdat je doorgaans niet aflost tijdens de looptijd, bestaat je maandlast hoofdzakelijk uit rente.
Kijk niet alleen naar het percentage. Een iets lagere rente kan minder belangrijk zijn dan een hoge verplichte minimale nieuwe hypotheek, advieskosten of een ongunstige looptijd. Vergelijk de totale eurokosten van de hele constructie.
Welke kosten komen erbij kijken?
Naast rente kun je te maken krijgen met advies- en bemiddelingskosten, taxatiekosten, administratiekosten en soms notariskosten. Als je een minimale nieuwe hypotheek moet afsluiten terwijl je die eigenlijk niet nodig hebt, kunnen daar extra kosten bijkomen.
Vraag vooraf om een complete kostenopgave voor zowel het overbruggingskrediet als het eventuele nieuwe hypotheekdeel. Alleen dan kun je een losse overbrugging eerlijk vergelijken met een combinatieproduct.
Los of gekoppeld: welke verschillen moet je vergelijken?
| Situatie | Wat je vaak ziet | Waarop letten |
|---|---|---|
| Los overbruggingskrediet | Beperkt beschikbaar, vaak voor bestaande klanten | Klantstatus, rente, looptijd en zekerheden |
| Overbrugging + nieuwe hypotheek | Meest gangbare constructie | Minimumbedrag nieuwe hypotheek en totale kosten |
| Oude woning al verkocht | Meer zekerheid over beschikbare overwaarde | Ontbindende voorwaarden en verkoopkosten |
| Oude woning nog te koop | Veiligheidsmarge op getaxeerde waarde | Lagere maximale overbrugging en dubbele lasten |
Maakt het uit of je al klant bent bij de bank?
Ja. De mogelijkheid van een los overbruggingskrediet is in de markt vaak juist gekoppeld aan bestaande klanten. De bank kent dan de huidige hypotheek en heeft al een zekerheidspositie op de oude woning. Daardoor kan de administratie eenvoudiger zijn.
Ben je geen bestaande klant, dan kan een bank verlangen dat je ook de nieuwe hypotheek daar onderbrengt. Vraag daarom expliciet naar de voorwaarden voor “overbrugging zonder nieuwe hypotheek” en niet alleen naar de algemene productpagina.
Een kleine nieuwe hypotheek als tussenoplossing
Als een losse overbrugging niet mogelijk is, kan een aanbieder soms toestaan dat je slechts een klein regulier hypotheekdeel afsluit. De Consumentenbond laat zien dat minimumbedragen sterk verschillen tussen aanbieders. Een lage minimumgrens kan belangrijk zijn als je de nieuwe woning grotendeels uit eigen geld betaalt.
Een klein hypotheekdeel is echter niet gratis. Tel rente, advies, eventuele aktekosten en administratieve kosten mee. De goedkoopste oplossing op basis van rente alleen hoeft daardoor niet de goedkoopste totaaloplossing te zijn.
Kan het overbruggingskrediet volledig zonder onderpand?
Een normaal overbruggingskrediet is juist gebaseerd op vastgoedzekerheid en verwachte overwaarde. Een volledig ongedekte persoonlijke lening is een ander product en wordt niet op dezelfde manier berekend of geprijsd.
Een consumptief krediet gebruiken om een woningtransactie te overbruggen kan bovendien je leencapaciteit beïnvloeden en heeft vaak een hogere rente. Zie het daarom niet als automatische vervanger van een overbruggingshypotheek.
Wanneer kun je de nieuwe woning zonder gewone hypotheek kopen?
Dat kan wanneer spaargeld, beleggingen of andere liquide middelen samen met de tijdelijke overbrugging voldoende zijn om de koopsom en bijkomende kosten te betalen. Het probleem is dan niet de structurele financiering van de nieuwe woning, maar alleen het tijdsverschil tussen aankoop en het vrijkomen van de oude overwaarde.
Juist in zo’n dossier is de beschikbaarheid van een los overbruggingskrediet relevant. Breng vooraf exact in kaart hoeveel cash je op de passeerdatum nodig hebt en hoeveel daarvan pas na verkoop beschikbaar komt.
Moet de nieuwe woning al gekocht zijn?
Een overbruggingskrediet hoort bij een concrete verhuistransactie. De bank wil daarom documenten zien over de nieuwe woning, de oude woning, de verwachte verkoopopbrengst en de financieringsopzet. Een algemene kredietlijn op basis van toekomstige overwaarde is iets anders.
Bij nieuwbouw spelen bovendien langere termijnen en bouwdepotstromen. De maximale overbruggingsduur kan daarom anders zijn dan bij bestaande bouw.
Is de rente van het overbruggingskrediet aftrekbaar?
De Belastingdienst vermeldt dat de rente op een overbruggingshypotheek aftrekbaar kan zijn wanneer de lening hoort bij de overgang naar een volgende eigen woning. Voor de overbruggingslening geldt geen verplichte annuïtaire of lineaire aflossing tijdens de overbruggingsperiode.
De fiscale uitkomst hangt af van de eigenwoningregels en de feitelijke besteding van de lening. Gebruik je het geld niet voor de eigen woning, dan kan de behandeling anders zijn. Bewaar daarom de financierings- en aankoopdocumentatie.
Renteaftrek als je tijdelijk twee woningen hebt
Als je oude woning leeg en te koop staat, kan de rente op die woning onder voorwaarden nog aftrekbaar blijven in het jaar van verhuizing en de drie jaren daarna. Voor de nieuwe woning kan eveneens renteaftrek gelden als die leegstaat of in aanbouw is en binnen de wettelijke termijn je hoofdverblijf wordt.
Deze tijdelijke twee-woningenregeling is belangrijk omdat een overbruggingsperiode vaak samenvalt met dubbele financieringslasten. Controleer de exacte voorwaarden op jouw situatie; verhuur van de oude woning kan bijvoorbeeld fiscale gevolgen hebben.
Wat doet de bijleenregeling met je nieuwe financiering?
Na verkoop ontstaat bij overwaarde een eigenwoningreserve. Gebruik je die overwaarde niet voor de nieuwe eigen woning, dan kan een deel van de rente op de nieuwe lening fiscaal niet aftrekbaar zijn. Het overbruggingskrediet verandert dat uitgangspunt niet; het verschuift vooral het moment waarop je de overwaarde kunt inzetten.
Laat daarom vooraf berekenen wat na verkoop moet worden afgelost op het overbruggingskrediet en eventueel op de reguliere nieuwe hypotheek om de gewenste fiscale behandeling te behouden.
Wat als de verkoopopbrengst lager uitvalt?
Een overbruggingskrediet moet na verkoop worden afgelost, ook als de uiteindelijke overwaarde tegenvalt. Is de verkoopprijs lager dan de bank in de berekening verwachtte, dan kan een tekort ontstaan.
Daarom werken geldverstrekkers met marges wanneer de woning nog niet verkocht is. Houd daarnaast zelf een buffer aan voor verkoopkosten, prijsverlaging en langere verkooptijd.
Rekenvoorbeeld: hoeveel overbrugging blijft er over?
| Voorbeeld | Bedrag |
|---|---|
| Geschatte marktwaarde oude woning | €500.000 |
| Veiligheidswaarde bij 90% | €450.000 |
| Openstaande oude hypotheek | €300.000 |
| Indicatieve overbrugging vóór verdere kosten/toetsing | €150.000 |
Illustratief voorbeeld. Aanbieders gebruiken eigen percentages, kostenposten en acceptatieregels.
Alternatief 1: tijdelijk meer eigen geld gebruiken
Heb je voldoende liquide middelen, dan kun je de periode soms zonder overbruggingskrediet financieren en na verkoop je buffer weer aanvullen. Dat voorkomt rente en productkosten, maar verlaagt tijdelijk je financiële reserve.
Gebruik daarom niet automatisch al je spaargeld. Houd rekening met verhuiskosten, verbouwing, dubbele woonlasten en onverwachte uitgaven rond de verkoop.
Alternatief 2: tijdelijke familie- of vriendenlening
Een tijdelijke lening van familie of vrienden kan flexibeler zijn wanneer een losse bankoverbrugging niet beschikbaar is. Leg bedrag, rente, looptijd, aflossingsmoment en scenario’s bij vertraagde verkoop schriftelijk vast.
Wil je fiscale renteaftrek claimen, dan moet de constructie aan de fiscale voorwaarden voldoen en moet de rente zakelijk zijn. Laat de afspraken zo nodig controleren door een fiscalist of notaris.
Alternatief 3: eerst verkopen en daarna kopen
De financieel eenvoudigste oplossing is vaak eerst de oude woning verkopen en de nieuwe aankoop laten passeren nadat de overwaarde beschikbaar is. Dan vervalt de noodzaak voor tijdelijke financiering.
Dit kan praktisch lastig zijn als de overdrachtsdata niet aansluiten. Een tijdelijke huurwoning of afspraken over latere oplevering kunnen dan onderdeel van de oplossing zijn.
Alternatief 4: overwaarde vooraf opnemen via je bestaande hypotheek
Als je de overwaarde niet specifiek nodig hebt voor een directe verhuistransactie, kan een hypotheekverhoging of tweede hypotheek een andere route zijn. Daarbij toetst de bank opnieuw inkomen, woningwaarde en lasten.
Dit is iets anders dan een overbruggingskrediet: de lening is niet automatisch tijdelijk en wordt niet vanzelf afgelost bij verkoop. Lees daarom ook onze gids over overwaarde hypotheek opnemen.
Combineren met de verhuisregeling
Heb je een gunstige rente op je bestaande hypotheek, dan kan een verhuisregeling relevant zijn. Je neemt dan onder voorwaarden de renteafspraken mee naar de nieuwe woning. De overbrugging blijft een afzonderlijk tijdelijk onderdeel van de verhuisfinanciering.
De exacte combinatie verschilt per aanbieder. Lees ook hypotheek meenemen naar een nieuw huis als je wilt weten hoe die verhuisregeling werkt.
Aanbieders vergelijken bij een overbruggingskrediet zonder hypotheek
Vergelijk minimaal vijf punten: of een losse overbrugging mogelijk is, of je bestaande klant moet zijn, het minimale bedrag van een eventuele nieuwe hypotheek, de maximale overbrugging en de maximale looptijd. Voeg daar rente en alle afsluitkosten aan toe.
Housefinan raadt aan de voorwaarden schriftelijk te laten bevestigen voordat je de koop zonder financieringsvoorbehoud afrondt. Een product dat online “overbruggingskrediet” heet, hoeft niet automatisch los verkrijgbaar te zijn.
Welke documenten heb je meestal nodig?
De bank vraagt doorgaans gegevens over je inkomen en vermogen, de huidige hypotheekschuld, de nieuwe koopovereenkomst en de oude woning. Als de oude woning is verkocht, is de getekende verkoopovereenkomst belangrijk; zonder verkoop kan een taxatie nodig zijn.
Daarnaast kan de bank vragen hoe je de tijdelijke lasten betaalt en welke eigen middelen beschikbaar zijn. Een overzichtelijke financieringsopzet versnelt de beoordeling.
Wanneer is een taxatie nodig?
Als de oude woning nog niet definitief verkocht is, heeft de geldverstrekker een betrouwbare waardebepaling nodig om de verwachte overwaarde te berekenen. Welke vorm wordt geaccepteerd verschilt per aanbieder.
Bij een definitieve verkoop kan de verkoopprijs vaak als sterker uitgangspunt dienen. ABN AMRO vermeldt bijvoorbeeld dat bij een onder voorwaarden verkochte woning in bepaalde situaties de verkoopakte voldoende kan zijn en een aparte taxatie niet nodig is.
Overbruggingskrediet bij nieuwbouw
Bij nieuwbouw kan de periode tussen aankoop en verkoop langer zijn. Daardoor is de toegestane looptijd bij sommige aanbieders langer, maar je loopt ook langer renterisico en risico op dubbele lasten.
Plan verkoopmoment, bouwtermijnen en financiële buffer samen. Een vertraging in de bouw kan betekenen dat je de oude woning eerder moet verkopen dan je praktisch had gewild.
Welke zekerheden vraagt de bank?
De geldverstrekker wil zekerheid dat de overbrugging uit de oude woning kan worden afgelost. Daarom zijn woningwaarde, hypotheekschuld, verkoopstatus en bestaande hypotheekinschrijving belangrijk. Bij een losse overbrugging kan de bestaande relatie met de bank extra relevant zijn.
De precieze zekerheden staan in de offerte en hypotheekvoorwaarden. Controleer ook of aanvullende notariële handelingen nodig zijn.
Belangrijkste risico’s van overbruggen zonder gewone hypotheek
Het grootste risico is dat je oude woning later of voor minder wordt verkocht dan verwacht. Daarnaast kan een korte maximale looptijd druk geven, kan variabele rente stijgen en kunnen productkosten de besparing van “geen nieuwe hypotheek” verkleinen.
Een tweede risico is liquiditeit. Wie bijna al het spaargeld in de nieuwe woning stopt en de rest via overbrugging financiert, kan tijdens de verkoopperiode weinig buffer overhouden.
Wanneer is een losse overbrugging logisch?
Een losse overbrugging is vooral logisch wanneer je structureel geen of nauwelijks nieuwe hypotheek nodig hebt, maar wel tijdelijk toegang tot de verwachte overwaarde nodig hebt. Denk aan veel spaargeld, een relatief goedkope nieuwe woning of een zeer lage resterende schuld op de oude woning.
Als je toch een aanzienlijke nieuwe hypotheek nodig hebt, is het vaak eenvoudiger om overbrugging en nieuwe hypotheek bij dezelfde aanbieder te regelen en de totale voorwaarden te vergelijken.
Wanneer is het minder logisch?
Het is minder logisch wanneer je oude woning moeilijk verkoopbaar is, de verwachte overwaarde onzeker is, je nauwelijks buffer hebt of de dubbele lasten alleen betaalbaar zijn bij een snelle verkoop. Dan kan de tijdelijke lening financiële druk creëren.
Ook wanneer de extra kosten van een losse constructie hoger zijn dan die van een kleine reguliere hypotheek, verdient een geïntegreerde oplossing de voorkeur vanuit kostenperspectief.
Checklist: overbruggingskrediet zonder hypotheek aanvragen
Bepaal eerst hoeveel overwaarde je realistisch verwacht en hoeveel geld je op de passeerdatum van de nieuwe woning nodig hebt. Vraag daarna bij je huidige bank én alternatieve aanbieders expliciet of een losse overbrugging mogelijk is en onder welke klantvoorwaarden.
Controleer vervolgens de maximale looptijd, veiligheidsmarge op de woningwaarde, rente, afsluitkosten, minimale nieuwe hypotheek, taxatie-eisen en fiscale gevolgen. Houd ten slotte voldoende reserve voor dubbele lasten en een lagere verkoopopbrengst.
Bronnen en redactionele methode
Bijgewerkt op 24 september 2026. Voor de fiscale behandeling van tijdelijk twee woningen en de overbruggingshypotheek gebruiken we de actuele informatie van de Belastingdienst. Voor marktvoorwaarden en de vraag of een losse overbrugging mogelijk is gebruiken we de vergelijking van de Consumentenbond en actuele productinformatie van onder meer Rabobank, ABN AMRO en ASN Bank.
Voorwaarden verschillen per aanbieder en kunnen wijzigen. Housefinan beschrijft daarom voorbeelden als aanbiederbeleid en niet als universele wettelijke grens.
Meer Housefinan-gidsen over verhuizen en overwaarde
Wil je eerst weten hoeveel je kunt lenen? Bekijk wat kan ik lenen hypotheek. Wil je de overwaarde los opnemen, lees dan overwaarde hypotheek opnemen. Voor het meenemen van bestaande renteafspraken is er hypotheek meenemen naar nieuw huis.
Wil je aanbieders op voorwaarden vergelijken in plaats van alleen op rente, lees dan ook hypotheekaanbieders vergelijken en het stappenplan hypotheek aanvragen.
Overbruggingskrediet zonder hypotheek in 2026: mogelijk, maar niet standaard
Een overbruggingskrediet zonder reguliere nieuwe hypotheek kan in Nederland voorkomen, vooral voor bestaande klanten bij een beperkt aantal aanbieders. Voor het grootste deel van de markt blijft de overbrugging gekoppeld aan de hypotheek van de nieuwe woning. Soms is daarom een klein nieuw hypotheekdeel nodig, ook als je dat financieel eigenlijk niet nodig hebt.
Vergelijk de volledige constructie: maximale overbrugging, verkoopsituatie, dubbele lasten, looptijd, rente, productkosten en fiscale gevolgen. Zo voorkom je dat “zonder hypotheek” op papier voordelig lijkt, maar in totaal juist duurder of minder flexibel uitpakt.
Officiële en actuele bronnen
Veelgestelde vragen over overbruggingskrediet zonder hypotheek
Kun je een overbruggingskrediet afsluiten zonder nieuwe hypotheek?
Soms. Volgens de Consumentenbond laten enkele aanbieders in bepaalde situaties, vaak voor bestaande klanten, een losse overbrugging toe. Bij de meeste aanbieders is het overbruggingskrediet gekoppeld aan een hypotheek voor de nieuwe woning.
Is een overbruggingskrediet zonder hypotheek hetzelfde als een persoonlijke lening?
Nee. Een overbruggingskrediet is een tijdelijke vastgoedfinanciering gebaseerd op verwachte overwaarde. Een persoonlijke lening is consumptief krediet en kent andere rente, toetsing en fiscale behandeling.
Hoeveel overbruggingskrediet kun je krijgen als je huis nog niet verkocht is?
Dat verschilt per geldverstrekker. Veel aanbieders gebruiken een veiligheidsmarge op de getaxeerde verkoopwaarde. De Consumentenbond noemt 90% als veelvoorkomend voorbeeld, terwijl sommige aanbieders andere percentages hanteren.
Is de rente op een overbruggingskrediet aftrekbaar?
Onder voorwaarden kan de rente aftrekbaar zijn wanneer de lening hoort bij de overgang naar een volgende eigen woning. De Belastingdienst vermeldt dat voor de overbruggingshypotheek geen verplichte tussentijdse aflossing geldt.
Wat gebeurt er met het overbruggingskrediet als de oude woning is verkocht?
Bij levering van de oude woning wordt de oude hypotheek afgelost en wordt het overbruggingskrediet uit de verkoopopbrengst terugbetaald. Een eventueel tekort moet op een andere manier worden aangevuld.